廣州白云警方破獲非法吸收公眾存款案,先后抓獲17名嫌疑人

　　“廣州健康教練健康管理有限公司”(下稱(chēng)健康教練公司)在短短半年時(shí)間內,以70萬(wàn)元的本金非法集資逾3億元,致使3000多名事主上當受騙。他們宣稱(chēng)與國外公司合作,生產(chǎn)的“高端”產(chǎn)品,對于治療癌癥、糖尿病等疾病有“奇效”,投資他們既能治病又有高回報。

　　昨天上午,廣州警方召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì )通報,白云警方近日成功破獲一宗非法吸收公眾存款案件,先后抓獲17名犯罪嫌疑人。

　　案例

　　天上掉“餡餅”

　　能治病還有高回報

　　家住呼和浩特的烏女士長(cháng)年體弱且患有高血壓、心臟病等疾病,一直四處求醫。2014年初,她從朋友口中得知一家位于廣州市白云區嘉禾街的健康教練公司能治愈她的疾病,于是抱著(zhù)試一試的態(tài)度,南下廣州來(lái)到這家公司了解情況。

　　初來(lái)乍到,烏女士就被公司里人山人海的客戶(hù)潮給驚呆了,咨詢(xún)后她才知道,原來(lái)大家都是聽(tīng)聞這家公司“口碑不錯”而蜂擁而至。上了幾天課,烏女士了解到該公司果然是家“實(shí)力雄厚”的“大公司”:與美國和瑞士的“大型醫療機構”有合作關(guān)系,“醫療技術(shù)”十分過(guò)硬,已治愈多名身患頑疾的“患者”,同時(shí)如果向該公司投資成為會(huì )員的話(huà),還可去該公司“專(zhuān)業(yè)”的療養基地免費治療疾病并獲取“高額返利”,簡(jiǎn)直是一舉兩得的美事。

　　在一次招商會(huì )上,該公司負責人宣稱(chēng)向公司投資20萬(wàn)元以上便能成為區域代理,如果業(yè)績(jì)不錯,還有可能獎勵價(jià)值30余萬(wàn)元的小車(chē)。

　　在各種誘惑下,烏女士終于按捺不住。她首先向公司投資了3萬(wàn)元,開(kāi)始的幾個(gè)月里,還能收到一定份額的分紅,這使她對該公司的信賴(lài)與日俱增,并將這一“投資利好消息”告訴了身邊的親戚朋友,勸他們一同參與。

　　之后,公司以療養基地需擴大規模為由,催促烏某加大投資,并許以高額回報,為此烏女士甚至不惜舉債向公司投資。至2014年中旬,烏女士已先后向該公司投了30余萬(wàn)元。但好景不長(cháng),數月后她發(fā)現投資收益日益縮水,之后甚至數月分文未進(jìn),這時(shí)她才恍然大悟并向白云警方報了警。

　　起底

　　全國開(kāi)十余場(chǎng)大型招商會(huì )

　　為誘人上當獎勵豪華小車(chē)

　　據白云警方偵查,該公司董事長(cháng)張×遠原本只是一家制藥廠(chǎng)業(yè)務(wù)員。2008年,張×遠在廣州市白云區嘉禾街開(kāi)設某食品廠(chǎng)和某生物有限公司,但經(jīng)營(yíng)一直較差,沒(méi)過(guò)幾年就陷入困境。

　　就在此時(shí),張×遠認識了熟悉非法集資手法的張×峰和鄭×航,張×峰聽(tīng)聞張×遠的處境立即建言獻策,說(shuō)有一個(gè)“奇招”如果實(shí)施,張×遠只需投資數十萬(wàn),便可輕松賺取上億身家,根本不需要走融資的道路,張×遠為此十分高興,便立即按照張×鋒的建議有步驟地開(kāi)始實(shí)施,而成立健康教練公司僅僅是他們計劃的第一步。

　　警方表示,健康教練公司成立初衷只是為了圈錢(qián),而為達目的,張×遠編織了一個(gè)龐大的“圈錢(qián)”計劃。

　　2013年6月25日,他提供70萬(wàn)元啟動(dòng)資金聯(lián)合張×峰、鄭×航成立健康教練公司,并任公司董事長(cháng)、法人,負責公司整體操作,張×峰負責策劃并操控整個(gè)運作流程,鄭×航負責市場(chǎng)營(yíng)運并分管財務(wù)。

　　該公司還租賃了白云區某醫院(民營(yíng)醫院)部分場(chǎng)地作為醫療點(diǎn),同時(shí)招攬花都芙蓉嶂某酒店加盟作為療養基地,酒店加盟時(shí)需向公司繳納巨額加盟費,而作為交換,公司會(huì )向加盟酒店提供一定客源。

　　為方便財務(wù)管理,該公司甚至花錢(qián)請軟件公司開(kāi)發(fā)了一個(gè)會(huì )員管理系統,每名投資者都需實(shí)名登記注冊賬號登錄,以查看收支情況。

　　2013年11月至2014年4月,該公司分別在廣州、北京、烏魯木齊、沈陽(yáng)等地召開(kāi)十余場(chǎng)大型招商會(huì ),短時(shí)間內吸引了大量群眾向該公司投資。其間,該公司僅在廣州就先后舉行了3次大型招商活動(dòng),在其中一次招商會(huì )上向6名“業(yè)績(jì)顯著(zhù)”的公司總監和區域代理各獎勵一輛價(jià)值30余萬(wàn)元的豪華轎車(chē)。一系列手法使其經(jīng)營(yíng)理念和營(yíng)銷(xiāo)模式極具欺騙性,至2014年5月,該公司已發(fā)展各級代理、會(huì )員共4210人,非法吸收資金達3.018億元,僅在廣州地區便有該公司會(huì )員近400人。

　　手法

　　虛假宣傳樹(shù)立公司完美形象

　　在該公司宣傳資料里,屢次提及與瑞士活細胞研究實(shí)驗室生物醫療中心、美國通用制藥有限公司有密切合作。但警方調查的情況卻讓人大跌眼鏡,原來(lái)上述2家單位均是該公司花很少錢(qián)在國外注冊的空殼公司。據張×遠供述,之所以要注冊這2家外國公司,僅僅只是為騙取投資人信任,而在國外注冊的空殼公司事主一般無(wú)從考證,投資人一旦相信上述宣傳,自然就會(huì )對該公司實(shí)力多一份信賴(lài),繼而也會(huì )對公司的投資前景,做出完全錯誤的預判。

　　捏造事實(shí)塑造公司領(lǐng)導形象

　　為了配合公司的虛假宣傳,該公司董事長(cháng)張×遠——一名只在江蘇某制藥廠(chǎng)工作過(guò)幾年的普通業(yè)務(wù)員居然搖身一變,成為了一名曾在美國通用制藥有限公司工作,掌握全世界60余個(gè)國家天然植物藥品配制和臨床應用的“成功人士”。

　　此外,為樹(shù)立董事長(cháng)的“正面”形象,該公司在宣傳時(shí),甚至吹噓董事長(cháng)張×遠曾“多次”組織慈善活動(dòng),免費救治12歲以下的白血病患者,每年救助1000個(gè)尿毒癥患者,是一名非常有社會(huì )責任感的人。在這種完美的包裝下,許多事主紛紛上當,他們甚至在該公司資金發(fā)生斷裂之時(shí),屢屢向張×遠寫(xiě)信,為公司發(fā)展建言,信中言辭懇切,無(wú)不流露出事主對這位張董事長(cháng)的崇敬之情。

　　天價(jià)“神藥”只是低價(jià)貼牌產(chǎn)品

　　提起該公司的主打產(chǎn)品——諾麗酵素、瑞士活細胞,許多事主回憶道:當時(shí)公司員工曾宣稱(chēng),諾麗酵素和瑞士活細胞分別是美國通用制藥有限公司、瑞士活細胞研究實(shí)驗室生物醫療中心研究所研發(fā)的“高端”產(chǎn)品,這兩種產(chǎn)品對于治療癌癥、糖尿病等疾病有“奇效”。由于有許多虛假宣傳做鋪墊,因此,許多事主對員工的話(huà)深信不疑,即便產(chǎn)品價(jià)格貴得令人咂舌(資料顯示,該公司酵素的價(jià)格高達1680元/瓶,而瑞士活細胞的價(jià)格則更為驚人,需6800元/盒),他們也放心大膽地購買(mǎi)。但使用之后不久,事主卻發(fā)現這些產(chǎn)品的療效與宣傳的相去甚遠,據張×遠供述,這些所謂的“高大上”產(chǎn)品其實(shí)都是其他公司生產(chǎn)的,他們只是低價(jià)購入貼牌高價(jià)銷(xiāo)售而已。

　　誘人行騙教唆先向親友下手

　　許多參與投資的人員事后回憶,在公司人員的鼓動(dòng)下,他們曾頻繁向自己身邊人推薦過(guò)該公司的投資項目。據一名事主稱(chēng),公司人員還勸他先從親朋好友入手,如果說(shuō)動(dòng)一人參與投資,就能獲取一定份額提成,當他猶豫不決時(shí),公司人員甚至擺出一套“你不是在害你親戚朋友,而是在幫他們賺錢(qián)……”的歪理,在公司人員不斷的精神洗腦下,他最終拉攏了一批身邊人投資,結果導致多名親朋好友血本無(wú)歸,他也因此悔恨不已。

　　查處

　　涉案人員正籌劃新騙局

　　警方果斷行動(dòng)抓獲17人

　　在接下來(lái)的日子里,該公司依舊不停給各位投資人“畫(huà)大餅”繼續玩著(zhù)“拆東墻補西墻”“空手套白狼”的招數。但資金鏈終究會(huì )斷裂。2014年5月開(kāi)始,由于大多數群眾發(fā)現該公司的產(chǎn)品療效與宣傳相去甚遠,因此導致公司名聲變壞,新會(huì )員也急劇減少,資金開(kāi)始捉襟見(jiàn)肘,公司承諾的分紅、提成、服務(wù)都難以為繼,公司醫療點(diǎn)、療養點(diǎn)又因拖欠工資發(fā)生勞資糾紛,隨后,多名事主向警方報了案。

　　經(jīng)調查,警方發(fā)現該公司管理層領(lǐng)導用的基本都是假名。同時(shí)警方還掌握到,今年2月份,張×遠及公司核心成員企圖通過(guò)申請變更原公司名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)地址等方式策劃新一輪非法吸收存款活動(dòng),后因被工商局查出提供虛假資料而未獲批準。3月3日,該團伙又利用“張×友”的身份在白云區成立一家新公司,隨后,張×遠及其團伙核心成員開(kāi)始頻繁奔走于北京、上海、成都、廣州等地,為新一輪違法活動(dòng)做準備。

　　警方根據健康教練公司運作的規模、業(yè)績(jì)和資金積累情況推測,這伙涉嫌犯罪分子完全有能力啟動(dòng)新一輪的非法集資行動(dòng),為及時(shí)阻止該團伙繼續開(kāi)展非法活動(dòng),今年春節期間,警方果斷開(kāi)展抓捕行動(dòng),先后抓獲了該公司負責人張×遠等17名涉案人員。目前,上述17名嫌疑人均已被警方依法刑事拘留,相關(guān)案情仍在進(jìn)一步審查中。

　　據了解,這17名涉案人員都是該公司的高層和省級代理,公司一般管理人員只是作為證人警方并沒(méi)有對他們采取措施。行動(dòng)中警方前后凍結38個(gè)賬戶(hù),但是這些賬戶(hù)里面錢(qián)不多,警方還在進(jìn)一步追繳。

　　■提醒

　　認清四種伎倆避免落入圈套

　　警方提醒,常見(jiàn)的行騙手段有承諾高額回報、編造虛假項目、以虛假宣傳造勢和利用親情友情誘騙四種。

　　為了避免上當,市民們可以通過(guò)查詢(xún)政府網(wǎng)站,看該企業(yè)是不是經(jīng)過(guò)國家批準的合法上市公司。勤向專(zhuān)家咨詢(xún):對于親朋好友低風(fēng)險、高回報的投資建議和反復勸說(shuō),要多與其他懂行的專(zhuān)業(yè)人士仔細問(wèn)詢(xún)、商量,審慎決策,多數情況下明顯偏高的投資回報很可能是投資陷阱。

　　我國法律規定,借貸利率超過(guò)國家公布的金融機構同期、同檔次貸款利率4倍以上的部分不受法律保護,另外一個(gè)企業(yè)正常年利潤一般不會(huì )超過(guò)200%,超高投資回報不可能維持太久,其中必有貓膩,切不可抱有僥幸心理,盲目投資。

　　如實(shí)在無(wú)法判斷,除以上建議,您還可向政府金融辦、公安、工商、銀監等部門(mén)咨詢(xún),把情況了解清楚后再作決定。發(fā)現有非法吸收存款嫌疑的公司或人員,應及時(shí)向公安機關(guān)報案。